하나금융그룹이 지난해 3조 7000억 원이 넘는 역대 최대 규모의 실적을 기록했다. 이에 따라 그룹 출범 이후 최대 규모로 자사주를 매입·소각하는 등 주주환원 정책을 이어가며 지난해 발표한 밸류업(Value up, 기업가치 제고) 계획을 차질없이 추진할 계획이다. 

하나금융은 4일 실적발표를 통해 지난해 3조 7388억 원 규모의 연간 연결당기순이익을 시현했다고 밝혔다. 이는 전년 대비 9.3%(3171억 원) 증가한 것으로 역대 최대 실적이다. 지난해 4분기 당기순이익은 5135억 원이다. 

하나금융은 "시장금리 하락에 따른 이자이익의 감소와 환율 상승으로 인한 FX 환산손실 2119억 원 등 대규모 일회성 비용에도 불구하고 손님 기반 확대를 통한 핵심이익의 견조한 성장으로 시장 기대치에 부응하는 실적을 시현했다"고 설명했다.

그룹의 핵심이익은 이자이익(8조 7610억 원)과 수수료이익(2조 696억 원)을 합한 10조 8306억 원으로, 전년 대비 1.5%(1551억 원) 증가했다.

특히 수수료이익이 전년 대비 15.2%(2735억 원) 증가하며 그룹의 실적 개선을 견인했다. 이는 ▲은행의 IB 수수료 증가 ▲퇴직연금 및 운용리스 등 축적형 수수료 기반 확대 ▲신용카드 수수료 증대 등 그룹의 지속적 수익 포트폴리오 다각화 노력에 기인한 결과다.

지난해 말 대손비용률은 0.29%로 집계됐다. 전년 대비 0.11%포인트(p) 감소한 것으로 불확실한 대내외 여건 속에서도 선제적이고 체계적인 리스크 관리를 통해 그룹의 경영계획 수준 내에서 안정적으로 관리되고 있다는 설명이다.

그룹의 연체율은 0.51%로 은행의 안정적 연체율 관리와 전사적 자산건전성 제고 노력에 힘입어 전분기 대비 0.04%p 개선됐다. BIS비율 추정치는 15.50%이며, 주요 경영지표인 자기자본이익률(ROE)과 총자산이익률(ROA)은 각각 9.12%, 0.61%다.

핵심 자회사인 하나은행은 2024년 4분기 5756억 원을 포함한 2024년 연간 연결당기순이익 3조 3564억원을 시현했다. 은행의 수수료이익은 전년 대비 8.5%(741억 원) 상승한 9450억 원이며, 이자이익(7조 7385억 원)과 수수료이익을 합한 은행의 핵심이익은 8조 6835억 원이다.

하나증권은 WM 부문의 손님 수 증대와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 개선을 바탕으로 2251억 원의 당기순이익을 시현했으며, 하나카드는 2217억 원, 하나캐피탈은 1163억 원, 하나자산신탁은 588억 원의 당기순이익을 각각 시현했다. 반면 하나생명과 하나저축은행은 각 7억 원, 322억 원의 당기순손실을 기록했다.

호실적을 기록한 만큼 주주환원도 역대급 규모로 이뤄진다. 하나금융 이사회는 주주들의 신뢰에 보답하기 위해 4000억 원 규모의 자사주 매입·소각을 실시하기로 결의했다. 이는 그룹 출범 이후 최대 규모의 자사주 매입·소각 결정으로, 2027년까지 총주주환원율 50%를 달성하기 위한 진정성 있는 주주환원책의 일환이라는 설명이다.

하나금융 측은 "견조한 펀더멘탈을 기반으로 지난해 10월 발표한 밸류업 계획을 흔들림 없이 추진해 나가겠다는 이사회와 경영진의 강한 의지가 반영된 결과"라고 전했다.

또 이사회는 이날 2024년 기말 현금배당을 주당 1800원으로 결의했다. 2024년 보통주 1주당 현금배당은 지난해 지급된 분기 배당 1800원을 포함해 총 3600원으로, 전년 대비 주당 200원(5.9%) 증가했다. 이에 따라 연간 총주주환원율도 37.8%로 전년 대비 4.8%p 상승했다.

안정적인 주주환원의 기반이 되는 보통주자본비율(CET1) 추정치는 2024년 말 기준 13.13%로, 기업가치 제고 계획 이행을 위한 목표 수준인 13~13.5% 구간에서 안정적으로 관리됐다.

하나금융 측은 "지난해 환율 상승에도 불구하고 그룹 차원의 전사적인 위험가중자산(RWA) 관리 노력과 수익성 중심의 자산 성장 전략이 더해진 결과"라고 설명했다.

하나금융은 올해에도 연간현금배당총액 고정 및 분기 균등 현금배당을 시행해 배당 예측 가능성을 높이고 주주들의 안정적인 현금흐름 확보에 기여한다는 구상이다. 또 자사주 매입·소각 비중을 확대해 주당순이익(EPS), 주당순자산(BPS) 등 기업가치 측정의 핵심 지표를 개선하고, 발행주식수 감소에 따른 주당 배당금의 점진적 증대도 도모할 계획이다.
 

[ 경기신문 = 고현솔 기자 ]